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耕好先行先试政策“试验田” 人行中关村中心支行外汇改革试点新政助推企业“引进来”“走出去”双向发力

日期:2016-11-04  来源:金融时报
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从烦恼到忐忑再到欣喜,一笔6500万元港币的外债借款,让胡绿山解决了并购贷款“缺位”带来的难题,也让胡绿山所在的北大青鸟环宇科技股份有限公司成为人民银行、外汇局放开境外借款用于股权投资的“第一人”。
作为外汇改革政策的受益者,类似胡绿山这样的例子,在中关村这片热土上变得屡见不鲜。
2015年3月份,包括北京中关村在内的3个地区被批复开展外债宏观审慎管理试点。同时,中关村还是国内第一个境外并购外汇管理改革试点地区。人民银行和外汇局给予中关村“先行先试”政策,加上人行中关村中心支行及时将政策落地,顺应了园区主体需求。同时,人行中关村中心支行紧密结合示范区发展方向和特殊功能定位,紧密结合科技创新、金融创新,在区域内为市场主体提供精准政策支持和服务,积极推动了金融领域多项创新政策落地和升级。
突破瓶颈、拉平待遇降低企业融资成本
“近几年来,北京中关村示范区产业发展和投融资模式与国际市场接轨程度逐步提高,对金融和外汇管理方式转变和效率提升的需求也非常强烈。”人行中关村中心支行副行长周丹告诉记者,为让这些需求得以解决,去年外债宏观审慎管理试点政策出台后,人行中关村中心支行工作人员通过积极开展政策的宣传与培训,让区内银行和企业了解“可以用什么政策”、“怎样用这些政策”。
“我们刚开始进入北京市场时,对如何做好国际业务非常迷茫。”宁波银行北京分行国际结算部总经理仲敏表示,作为一家以海外业务见长的城商行,该行一直在寻找契合自身特质的业务点。“正是通过人行中关村中心支行开展的几次外汇改革试点知识普及活动,我们发现在北京、在中关村可以深耕的业务——帮助企业获得外债资金。”仲敏称。
事实上,随着经济下行压力加大,企业“融资难、融资贵”问题更加凸显。能够借入成本较低的外债,成为不少中资企业的愿望。仲敏告诉记者:“我们在对企业开办宣讲会的时候,本来预想能有20多家企业参加,没想到最后来了40多家,受欢迎程度特别高。”
用友网络科技股份有限公司是一家中资背景的软件企业,随着集团业务规模扩大,融资需求和财务成本不断攀升。苦于中资企业不能从境外借入低成本资金的政策限制,企业发展受到制约。
作为首个参与外债试点的中资企业,截至2016年9月末,用友公司已通过试点业务从境外金融机构借入外债资金约3.31亿美元,资金用途主要为支付员工工资、税金,偿还境内人民币贷款等。“人行中关村中心支行为我们送来了‘及时雨’。”用友公司网络资金部负责人称,“外债试点政策突破了中资企业不能借入外债的政策限制,首次允许企业借用外债并结汇使用,有利于企业降低融资成本,提升企业汇率风险管理能力。同时,新的融资渠道有助于企业拓展海外市场,增强与境外金融机构的联系。”
与之相仿的还有北京清新环境技术股份有限公司,该公司财务经理许广禄谈到,外债试点政策出台之后,他们参加了人行中关村中心支行和宁波银行举行的3次宣讲活动,而后就决定利用这一政策利好。“整个流程特别顺利,一周内,在人行中关村中心支行便完成备案。6月份我们提交申请,7月份就拿到了融资。”他表示,外债的放开在一定程度上解决了境外资金充裕而境内资金缺乏的矛盾,同时相较国内银行贷款,海外融资的综合成本下降1个百分点以上,大大节约了企业财务成本。
政策升级、拓展用途助力创新创业对接境外资本
据悉,外债试点政策实施以来,支持实体经济的成效显著,但在资金使用便利化方面,仍然有问题暴露出来。“在和企业、银行对接的过程中,我们发现政策还有很多可以改善的空间。”周丹介绍称,比如,中关村辖内企业通常有投资科创型高科技企业的需求,另外,中关村80%左右的企业属于中小企业,外债试点的净资产要求对其来说门槛较高。“顺应企业的需求是我们完善政策的出发点和目的。”周丹称,秉承这一理念,人行中关村中心支行提出了“升级版”政策设想。
在北京外汇管理部和国家外汇管理局的指导和支持下,2015年11月份,中关村升级版外债试点政策获准实施,政策精准对接了高科技企业的需求,首次允许一般企业借用外债资金用于股权投资,拓展创业投资的资金来源,中关村成为全国唯一获准试点的地区。同时,“升级版”政策也赋予“轻资产、高负债”的初创期企业50万美元最低外债额度。
而北大青鸟环宇科技股份有限公司正是此次政策升级中的获益者。胡绿山告诉记者,去年12月份,企业通过外债试点业务借入6500万元港币,入股一家中关村创投企业,并通过该创投企业对两家初创期的高科技企业进行投资,为有发展潜力的初创期企业提供了宝贵的资金支持。他谈到,外债试点政策增加了创投企业对接境外资本的渠道,为科技型中小企业创新发展提供了持续动力。
目前,这一政策已在中关村开花结果。数据显示,截至2016年9月30日,人行中关村中心支行共为64家企业办理122笔试点业务,企业通过外债试点融入资金41.6亿美元,中关村地区试点业务笔数和金额在全国试点范围内均居第一位,试点企业一年可节约资金成本7.62亿元,政策红利有效释放。
跨境并购、并联式审批支持企业“走出去”
近年来,我国企业境外并购的行业结构不断优化,“走出去”对国内经济转型升级发挥了重要作用,但国际并购快速交易的需求与国内审批环节多、时间长的矛盾较为突出。
人民银行和外汇局在人行中关村中心支行实施的跨境并购试点政策有效解决了这一问题。在此框架下,符合条件的企业可向境外投资主管部门报批的同时提前将并购资金汇出,将审批的“串联”变为“并联”,缩减企业审批时间,帮助企业把握最佳时点。
恒信大友(北京)科技有限公司是其中一家受益的高新技术企业。过去,该公司在进行海外并购的过程中就曾遇到过“并购易、审批难”问题。人行中关村中心支行了解情况后,运用试点政策,支持其办理了440万欧元快速汇款,用于跨境并购法国OROS SA公司,以获取震动噪声系统及产品技术。恒信大友财务总监李珊谈到,按照以往的程序,他们需要获得发改委和商务委等部门的审批后再去外汇局。但在试点政策之下,公司先行在人行中关村中心支行进行报批登记后即可到银行汇出资金,同时在发改委、北京市商务委等部门审批。“以前最起码20天内才能完成,这次从提出申请到资金汇出差不多10个工作日。”李姗特别感慨地说,“并购的时候欧元正在跌,提前完成使我们大大节省了汇兑成本,这都是企业的真金白银。”
截至目前,中关村辖区内已有8家企业参与了跨境并购试点,试点企业获得核准的境外投资额度共计2.25亿美元,试点办理快速汇款8350.08万美元。企业和银行均表示,在人行中关村中心支行的支持下,跨境并购试点有效落地,帮助企业及时抓住海外并购时机,快速获取国外先进技术,不仅有助于推动企业自身发展和战略转型,也推动了相关产业结构优化升级。

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